Connaître vos droits, vous tenir au courant des dernières jurisprudences et avoir à vos côtés des professionnels expérimentés est crucial pour récupérer les pertes en cas de fraude.
L’argent, pour le meilleur ou pour le pire, fait tourner le monde. Ce que nous faisons avec notre argent et, par la suite, nos investissements peuvent devenir certaines des décisions les plus critiques pour notre présent et notre avenir. Par conséquent, confier nos investissements à un courtier, c’est confier à quelqu’un notre gagne-pain, notre avenir, notre protection et notre tranquillité d’esprit.
Alors, que se passe-t-il lorsqu’un courtier trahit cette confiance ? Qu’il s’agisse d’une compensation inappropriée, de dissimulations ou de violations des lois sur la sécurité, un courtier peut perdre ou mettre en péril vos revenus durement gagnés. Toutefois, en tant qu’investisseur, vous avez le droit légal d’obtenir une indemnisation lorsque cela se produit.
Voici quatre choses à savoir sur vos droits en tant qu’investisseur en cas de fraude auprès d’un courtier.
Comment un courtier peut-il en profiter ?
Vous vous demandez peut-être comment un courtier peut-il tirer parti de vos investissements ? Ne sont-ils pas censés être ouverts et commutatifs sur les décisions importantes et travailler dans votre meilleur intérêt ? En théorie, oui. Cependant, la cupidité et le manque de responsabilité peuvent être des facteurs essentiels de fraude. Voici quelques-unes des façons les plus courantes par lesquelles un courtier peut commettre une fraude et ce que vous devez rechercher en tant qu’investisseur.
Vol
Il s’agit tout simplement d’un vol à l’ancienne. Il s’agit évidemment d’une fraude si un courtier – ou plusieurs courtiers au service d’une société de courtage plus importante – convertit des fonds vers des comptes personnels. Conflit d’intérêts/« vendre »
La vente est un terme utilisé dans le secteur des valeurs mobilières pour décrire une situation dans laquelle un courtier vend des investissements à des clients qui ne sont pas approuvés ou proposés par la société de courtage qui l’emploie. Cette pratique est généralement contraire aux règles de la plupart des sociétés de courtage et viole la réglementation en matière de valeurs mobilières. Trading non approuvé
Si un courtier effectue des transactions en votre nom mais que vous n’avez pas approuvé celles-ci, il s’agit d’une fraude. Dans le même ordre d’idées, même si vous donnez carte blanche à l’entreprise pour effectuer des transactions en votre nom sans approbation nécessaire à chaque instant, des paramètres clairs sont généralement mis en place. Si une transaction est effectuée en dehors de ces lignes et que de l’argent est perdu, une fraude peut alors être établie.
Omission de faits
Si un courtier vous convainc d’investir dans certains domaines mais omet des faits ou des recherches essentiels qui pourraient conduire à un mauvais investissement, et qu’il est fait savoir qu’il était au courant de ces faits et recherches tout en gardant le silence pour diverses raisons, cela peut être considéré comme une fraude.
Il existe d’autres types de fraude, allant du manque de diversification aux violations de points d’arrêt de vente. En fin de compte, si vous pensez que vos investissements ne sont pas traités avec le soin qu’ils méritent, prenez l’initiative de voir si vous pourriez être exploité ; cela sera payant à long terme.
Quelles sont vos responsabilités ?
Lorsqu’un courtier commet une fraude contre un investisseur, ce dernier dispose d’options légales. La Securities and Exchange Commission (SEC) gère les représailles dans le domaine financier, en retirant les certificats, en attribuant des représailles jusqu’à l’interdiction et en intentant même des poursuites judiciaires en son nom et aux côtés des investisseurs lésés.
La Federal Industry Regulatory Authority (FINRA) est l’organe de réglementation et d’arbitrage de la SEC. Les investisseurs victimes de fraude peuvent demander des dommages-intérêts par le biais d’une procédure FINRA.
La SEC peut porter plainte contre un courtier ou une société de courtage devant les tribunaux et même désigner des investisseurs comme séquestres pour les gains monétaires gagnés. Il existe également la possibilité d’intenter un recours collectif en tant que groupe d’investisseurs, bien que cela ne soit pas associé aux procédures de la SEC. Cependant, en tant qu’investisseur réel et unique, vous ne pouvez demander des dommages-intérêts que par le biais d’une procédure FINRA.
Pour ce faire, vous devez travailler avec un avocat en valeurs mobilières expérimenté, puis déposer une réclamation auprès de la FINRA pour lancer une audience d’arbitrage.
Délai de prescription
Un délai de prescription limite la durée pendant laquelle une affaire peut être jugée après la découverte d’un acte répréhensible. La FINRA a établi des paramètres de prescription qui s’appliquent aux cas de fraude.
La plupart des affaires intentées en vertu de la loi fédérale relèvent d’une loi de deux ans, ce qui signifie qu’une affaire d’arbitrage doit être intentée dans les deux ans suivant qu’un investisseur a connaissance d’un acte répréhensible. Certaines de ces affaires, cependant, peuvent être portées jusqu’à cinq ans plus tard, en fonction principalement de la manière dont la SEC les classe.
Si vous, en tant qu’investisseur, souhaitez entamer une procédure d’arbitrage par le biais de la procédure FINRA, vous disposez d’un maximum de six ans après avoir pris connaissance de la fraude pour le faire.
Un rappel réaliste
Il est important de se rappeler que malgré toutes les procédures judiciaires, audiences et espoirs, vous ne récupérerez peut-être pas toutes vos pertes. D’ailleurs, vous pourriez ne pas en récupérer. Il est toujours possible que vous ayez reçu des informations spécifiques qui protègent le courtier. C’est pourquoi vous devez également rester vigilant, en sachant au maximum où sont envoyés vos investissements.
Malheureusement, vous ne pouvez pas faire grand-chose d’autre si vous n’êtes pas d’accord avec les résultats de l’arbitrage de la FINRA. Très peu d’entre elles peuvent faire l’objet d’un appel. La Cour suprême estime que ces cas d’arbitrage sont tout aussi contraignants que les procédures judiciaires réelles.
Conclusion
Nos investissements sont souvent porteurs d’espoir pour notre avenir et celui des générations à venir. Que vous investissiez à petite échelle avec l’argent que vous pouvez vous permettre ou à grande échelle avec un portefeuille diversifié et des capitaux évoluant à la vitesse de la lumière chaque jour, vos investissements comptent. Plus que tout, ils sont à vous et à vous seul. Personne ne devrait en profiter, intentionnellement ou par négligence.
Vous avez le droit de protéger votre investissement et d’en avoir droit en cas de perte d’une manière qui n’a rien à voir avec vous. Malgré l’en-tête humiliant du dernier point, il y a encore beaucoup d’espoir à trouver si vous êtes un investisseur qui a été exploité par un courtier ou une société de courtage.
Connaître vos droits, vous tenir au courant des dernières jurisprudences et avoir à vos côtés des professionnels expérimentés est crucial pour récupérer les pertes en cas de fraude. Votre argent et votre tranquillité d’esprit sont votre investissement ; veiller à ce qu’ils soient traités comme tels.